Seu patrimônio merece uma estratégia.

A EBM Broker integra proteção, planejamento financeiro e investimentos para ajudar pessoas, famílias e empresas a tomarem decisões mais conscientes sobre seu patrimônio.

Nossa atuação combina soluções de seguros e gestão de riscos com planejamento financeiro, organização patrimonial, alocação de investimentos e acompanhamento de longo prazo. O objetivo é conectar as decisões financeiras aos seus objetivos de vida, considerando tanto o patrimônio que você deseja construir quanto aquilo que precisa proteger.

Contratar um produto significa buscar uma solução específica para uma necessidade. O planejamento patrimonial começa antes: considera sua realidade financeira, seus objetivos, seu patrimônio, seus riscos e o prazo para alcançar o que deseja.

Na EBM Broker, buscamos entender o contexto de cada cliente para que as decisões sobre proteção, investimentos e planejamento façam sentido dentro de uma estratégia mais ampla, em vez de serem tomadas de forma isolada.

Começamos entendendo seu momento de vida, sua estrutura familiar, renda, despesas, patrimônio, investimentos e objetivos.

A partir dessas informações, identificamos oportunidades de melhoria e os principais pontos que precisam de atenção. Em seguida, construímos uma estratégia compatível com suas necessidades, seu perfil e seus objetivos, definindo prioridades e próximos passos.

Nosso trabalho não termina na apresentação do plano: acompanhamos sua evolução e revisamos a estratégia conforme suas necessidades e o cenário mudam.

A EBM Broker atua nas duas frentes, integrando proteção e planejamento patrimonial.

Na área de seguros, trabalhamos com soluções como responsabilidade civil profissional, seguro de vida, saúde e proteção patrimonial e empresarial.

Na área financeira, atuamos com planejamento financeiro, investimentos, diversificação, alocação patrimonial e planejamento para objetivos de longo prazo, como aposentadoria e independência financeira.

Essa integração permite considerar a proteção e a construção do patrimônio dentro de uma mesma estratégia.

O acompanhamento começa pela compreensão dos seus objetivos, do seu perfil de investidor e da estrutura atual do seu patrimônio.

A partir desse diagnóstico, avaliamos a estratégia de alocação, a diversificação, a liquidez e os riscos envolvidos, buscando manter os investimentos coerentes com seus objetivos e horizonte de tempo.

O relacionamento inclui reuniões periódicas, com alinhamento trimestral da carteira e do desempenho, além de disponibilidade para esclarecer dúvidas e conversar sobre decisões ou projetos financeiros específicos. A estratégia pode ser revisada conforme suas necessidades e circunstâncias mudem.

Nosso modelo de atendimento é baseado na transparência e no alinhamento de interesses.

A remuneração pelo acompanhamento financeiro e patrimonial é definida previamente com cada cliente, considerando o patrimônio acompanhado e as características do serviço contratado.

Diferentemente dos modelos em que a remuneração depende das comissões geradas pela venda de produtos financeiros, nosso modelo está vinculado ao serviço prestado. Além disso, 100% das comissões geradas pelos investimentos são devolvidas ao cliente, evitando que a escolha de um produto com maior comissão represente uma vantagem financeira para nós.

Antes de iniciar o relacionamento, apresentamos as condições de remuneração e explicamos como funciona a cobrança, para que você tenha clareza sobre os custos envolvidos.

Nosso compromisso é colocar seus objetivos no centro das decisões, com transparência na remuneração e foco na construção e preservação do seu patrimônio no longo prazo.

Porque o patrimônio não depende apenas do desempenho dos investimentos. Ele também é influenciado pela capacidade de gerar renda, pelos compromissos financeiros, pela estrutura familiar e pelos riscos que podem comprometer os planos.

Ao integrar planejamento, investimentos e proteção, conseguimos olhar para essas dimensões de forma conjunta, identificando necessidades e oportunidades que poderiam passar despercebidas quando cada decisão é tratada isoladamente.

A proposta é construir uma estratégia coerente com o que você deseja conquistar e com aquilo que precisa preservar ao longo da vida.

Não. Os médicos e profissionais da saúde continuam sendo um público importante para a EBM Broker, especialmente pela nossa experiência com responsabilidade civil profissional e soluções de proteção específicas para essa atividade.

Também atendemos pessoas, famílias, profissionais liberais, empresários e empresas que buscam organizar suas finanças, proteger seu patrimônio e planejar seus objetivos de longo prazo.

Nossa abordagem considera as particularidades de cada cliente, independentemente da profissão.

Trabalhamos com soluções de proteção pessoal, familiar e empresarial, conforme as necessidades de cada cliente.

Entre as principais estão seguro de responsabilidade civil profissional, seguro de vida, planos de saúde, seguros patrimoniais e soluções voltadas à proteção empresarial.

A escolha das coberturas considera os riscos envolvidos, as necessidades identificadas e as condições de cada produto. Nossa equipe auxilia na avaliação das alternativas e no entendimento das coberturas, exclusões e demais condições contratuais.

O seguro de vida pode ajudar a proteger financeiramente a família e outras pessoas que dependem da sua renda diante de determinados imprevistos previstos na apólice.

Conforme as coberturas contratadas, também pode oferecer proteção em situações específicas que afetem a saúde ou a capacidade de trabalho do segurado.

A escolha deve considerar fatores como dependentes financeiros, padrão de vida, compromissos assumidos e necessidades de proteção. Por isso, avaliamos cada situação individualmente, considerando as coberturas disponíveis e as condições contratuais.

O consórcio é uma modalidade de aquisição planejada de bens e serviços, como imóveis e veículos. Dependendo do objetivo, do prazo e da capacidade financeira do cliente, pode ser uma alternativa a considerar dentro de uma estratégia patrimonial.

A decisão deve levar em conta fatores como taxa de administração, demais custos, prazo, regras de contemplação e necessidade de acesso ao bem ou recurso. Por isso, avaliamos se essa modalidade é adequada ao objetivo do cliente, comparando suas características com outras alternativas disponíveis.

O primeiro passo é uma conversa para entendermos seu momento financeiro, suas prioridades e o que você deseja construir ou proteger.

A partir dessa conversa, avaliamos se nossa estrutura pode ajudar e quais seriam os próximos passos. Caso faça sentido avançar, seguimos para um diagnóstico mais detalhado e a construção de uma estratégia alinhada à sua realidade.

Você não precisa ter todas as respostas antes de começar. Nosso papel é ajudar você a organizar as informações, enxergar possibilidades e tomar decisões com mais clareza.